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Conseils

Audit

Analyse conjointe du patrimoine privé et professionnel. Cette étude permet d’identifier les risques, d’optimiser la protection sociale et de définir des stratégies personnalisées pour sécuriser et faire évoluer son patrimoine de manière cohérente.

Il permet de vous offrir une vision claire et globale de votre situation pour prendre des décisions éclairées et maîtriser votre avenir patrimonial et professionnel.

Etude de rémunération

Accompagnement dans le choix et l’optimisation de votre statut social, en analysant l’ensemble des options de rémunération : immédiate et différée. Nous évaluons les impacts sur vos droits sociaux, votre retraite, votre couverture santé et la fiscalité, afin de sécuriser vos revenus présents et futurs. Afin de répondre à vos objectifs : réduire le coût de votre rémunération pour l’entreprise, augmenter votre net disponible, augmenter vos revenus à la retraite. Cette démarche permet de répartir salaire, dividendes, primes et dispositifs différés de manière optimale, conciliant performance économique et protection personnelle.

Stratégie retraite du dirigeant

Réalisation d’un bilan retraite personnalisé, vérification de la carrière et analyse de l’impact de tout changement de statut ou mode de rémunération. Nous accompagnons les dirigeants dans les démarches administratives, la régularisation des droits et la liquidation des retraites obligatoires, facultatives et pensions de réversion.

Transmission et préparation de la cession

Accompagnement dans la préparation de la transmission ou de la cession de votre entreprise, en veillant à articuler de manière cohérente les enjeux professionnels et patrimoniaux. Pour anticiper cette étape importante de votre vie, nous comparons les différentes modalités de cession/transmission avec leurs conséquences fiscales, et veillons à garantir la cohérence de vos décisions sur toutes les dimensions (civiles, fiscales, sociales et économiques).

Santé et prévoyance collective

Santé collective

Nous vous accompagnons dans la mise en place de votre mutuelle d’entreprise grâce à une large sélection de contrats adaptés aux besoins de vos salariés.

Nous tenons compte de vos obligations légales et de vos contraintes budgétaires pour construire une offre parfaitement ajustée. Une solution sur mesure, contribuant à renforcer votre politique salariale et l’attractivité de votre entreprise.

Prévoyance Collective

La prévoyance collective permet d’offrir à vos salariés et à leurs proches une protection essentielle face aux risques de la vie : invalidité, incapacité, dépendance ou décès. C’est aussi un moyen de valoriser votre rôle d’employeur.

À retenir : La prévoyance collective est obligatoire pour les cadres ou peut être exigée par votre convention collective.

Épargne
salariale

Le Plan d’Épargne Interentreprises (PEI) et le Plan d’Épargne Retraite Collectif Interentreprises (PERCOI) sont des dispositifs efficaces pour fidéliser vos salariés en leur permettant de constituer une épargne, tout en offrant une fiscalité avantageuse pour l’entreprise comme pour les collaborateurs

Le PEI

Accessible à toutes les entreprises, le PEI permet aux salariés de se constituer un portefeuille de valeurs mobilières, avec le soutien financier de leur employeur. C’est un outil simple et attractif pour encourager l’épargne à moyen terme.

Le PERCOI

Le PERCOI permet aux salariés de préparer leur retraite grâce à une épargne dédiée, alimentée par leurs versements et, le cas échéant, par l’abondement de l’entreprise. Il accompagne les collaborateurs dans la construction d’un revenu complémentaire pour leur future retraite.

Proposer ces dispositifs au sein de votre entreprise vous permet d’attirer, de valoriser et de fidéliser vos talents.

Placement de trésorerie

Vous disposez de liquidités sur vos comptes bancaires ?

Nous vous aidons à élaborer une stratégie d’investissement à moyen et long terme pour optimiser le rendement de votre trésorerie.

Que ce soit pour votre société d’exploitation, votre holding patrimoniale, ou même une association, plusieurs solutions peuvent être mises en place :

  • Contrat de capitalisation pour personne morale
  • Compte-titres
  • SCPI
  • Compte à terme

Ensemble, nous définirons une stratégie d’investissement sur mesure, en sélectionnant les supports les plus adaptés à vos objectifs : fonds datés obligataires, unités de compte, produits structurés, fonds en euros, etc.

Stratégie retraite du dirigeant

Réalisation d’un bilan retraite personnalisé, vérification de la carrière et analyse de l’impact de tout changement de statut ou mode de rémunération.

Nous accompagnons les dirigeants dans les démarches administratives, la régularisation des droits et la liquidation des retraites obligatoires, facultatives et pensions de réversion.

Transmission et préparation de la cession

Accompagnement dans la préparation de la transmission ou de la cession de votre entreprise, en veillant à articuler de manière cohérente les enjeux professionnels et patrimoniaux.

Pour anticiper cette étape importante de votre vie, nous comparons les différentes modalités de cession/transmission avec leurs conséquences fiscales, et veillons à garantir la cohérence de vos décisions sur toutes les dimensions (civiles, fiscales, sociales et économiques).