Vous êtes
un particulier

Nous contacter

Conseils

Audit

Analyse complète de votre situation familiale, juridique, fiscale, budgétaire et financière. Cette étude permet d’identifier vos enjeux patrimoniaux et de formuler des recommandations sur mesure, offrant une vision claire et structurée de votre patrimoine ainsi qu’une stratégie cohérente, adaptée à vos objectifs de vie.

Optimisation et transmission du patrimoine

Accompagnement permettant d’organiser et anticipation la transmission de votre patrimoine (donations, successions), avec une attention particulière portée à la protection du conjoint et de la famille en termes d’avoir, de pouvoir et de revenus. Nous mettons en place des solutions pour optimiser la fiscalité et sécuriser la transmission sur le long terme, en respectant vos souhaits et en maîtrisant les coûts.

Consultation patrimoniale à la demande

Réponse ciblée à une interrogation précise liée à la gestion de votre patrimoine, sans nécessairement engager un audit global. Elle porte sur des sujets spécifiques tels que la fiscalité, la transmission, la retraite, la protection du conjoint, la structuration des revenus, ou encore les impacts patrimoniaux d’une décision personnelle ou professionnelle. Cette approche ponctuelle et personnalisée vous apporte un éclairage expert, objectif et immédiatement exploitable, afin de vous permettre de prendre vos décisions en toute connaissance de cause.

Retraite

Réalisation de votre bilan retraite personnalisé et vérification de votre carrière pour détecter toute anomalie.

Nous vous accompagnons également dans les démarches administratives que ce soit pour la régularisation de vos droits, ou lors de la liquidation de vos retraites obligatoires, facultatives et pensions de réversion.

Notre expertise vous guide dans cette étape clé de votre vie.

Organisation patrimoniale et successorale

Au fil de votre vie, certaines questions patrimoniales méritent une attention particulière :

  • Préparer votre retraite
  • Optimiser votre fiscalité
  • Anticiper la transmission de votre patrimoine
  • Valoriser vos actifs sur le long terme
  • Être accompagné dans vos démarches successorales

Notre bilan patrimonial personnalisé nous permet d’analyser votre situation globale et de construire, avec vous, les solutions les mieux adaptées à vos objectifs

Placements
Financiers

Que ce soit pour constituer votre patrimoine ou générer un revenu complémentaire, nous vous accompagnons avec des solutions d’investissement adaptées à votre situation et à vos objectifs.

Assurance vie

L’assurance vie est un outil d’épargne polyvalent qui vous permet de constituer et développer votre capital à votre rythme.

Elle offre également la possibilité de protéger vos proches en désignant un ou plusieurs bénéficiaires en cas de décès.

Dans une perspective de préparation à la retraite, elle permet de bénéficier d’avantages fiscaux lors des rachats sur les gains après huit ans de détention.

Nous vous proposons une solution d’assurance vie personnalisée, pensée pour répondre précisément à vos besoins.

Compte-titres

Le compte-titres permet de diversifier votre patrimoine en y intégrant une large gamme d’actifs financiers. Il complète idéalement une épargne déjà constituée, comme un compte liquide ou une assurance vie.

Private equity

Le private equity consiste à investir dans des entreprises non cotées, à différents stades de leur développement.

L’objectif est de contribuer à leur croissance afin de réaliser une plus-value lors de la revente des participations, généralement au terme d’une période de détention recommandée d’environ dix ans.

Contrat de capitalisation

Le contrat de capitalisation est un placement complémentaire à l’assurance vie, partageant la même fiscalité en cas de rachat. Ses spécificités :

  • Le contrat ne se clôture pas au décès de l’assuré.
  • Il intègre l’actif successoral.
  • Les héritiers peuvent le conserver ou procéder à un rachat.
  • Il peut être transmis par donation, en pleine propriété ou en démembrement.

Investissement immobiliers

Nous vous accompagnons dans la mise en place d’une stratégie immobilière personnalisée,

Selon vos objectifs, plusieurs solutions peuvent être envisagées :

  • Investir dans l’immobilier neuf, pour profiter d’un bien moderne et performant
  • Acquérir un bien en démembrement, afin d’optimiser votre fiscalité et votre transmission
  • Opter pour la location meublée, un dispositif souple et attractif pour générer des revenus
  • Réaliser un investissement dans l’ancien, pour valoriser un bien et créer de la rentabilité

Optimisation et transmission du patrimoine

Accompagnement permettant d’organiser et anticipation la transmission de votre patrimoine (donations, successions), avec une attention particulière portée à la protection du conjoint et de la famille en termes d’avoir, de pouvoir et de revenus.

Nous mettons en place des solutions pour optimiser la fiscalité et sécuriser la transmission sur le long terme, en respectant vos souhaits et en maîtrisant les coûts.

Consultation patrimoniale à la demande

Réponse ciblée à une interrogation précise liée à la gestion de votre patrimoine, sans nécessairement engager un audit global.

Elle porte sur des sujets spécifiques tels que la fiscalité, la transmission, la retraite, la protection du conjoint, la structuration des revenus, ou encore les impacts patrimoniaux d’une décision personnelle ou professionnelle.

Cette approche ponctuelle et personnalisée vous apporte un éclairage expert, objectif et immédiatement exploitable, afin de vous permettre de prendre vos décisions en toute connaissance de cause.

Retraite

Réalisation de votre bilan retraite personnalisé et vérification de votre carrière pour détecter toute anomalie.

Nous vous accompagnons également dans les démarches administratives que ce soit pour la régularisation de vos droits, ou lors de la liquidation de vos retraites obligatoires, facultativeset pensions de réversion.

Notre expertise vous guide dans cette étape clé de votre vie.