Vous êtes un chef d’entreprise

Conseils

Audit

Analyse conjointe du patrimoine privé et professionnel. Cette étude permet d’identifier les risques, d’optimiser la protection sociale et de définir des stratégies personnalisées pour sécuriser et faire évoluer son patrimoine de manière cohérente.

Il permet de vous offrir une vision claire et globale de votre situation pour prendre des décisions éclairées et maîtriser votre avenir patrimonial et professionnel.

Etude de rémunération

Accompagnement dans le choix et l’optimisation de votre statut social, en analysant l’ensemble des options de rémunération : immédiate et différée. Nous évaluons les impacts sur vos droits sociaux, votre retraite, votre couverture santé et la fiscalité, afin de sécuriser vos revenus présents et futurs. Afin de répondre à vos objectifs : réduire le coût de votre rémunération pour l’entreprise, augmenter votre net disponible, augmenter vos revenus à la retraite. Cette démarche permet de répartir salaire, dividendes, primes et dispositifs différés de manière optimale, conciliant performance économique et protection personnelle.

Stratégie retraite du dirigeant

Réalisation d’un bilan retraite personnalisé, vérification de la carrière et analyse de l’impact de tout changement de statut ou mode de rémunération. Nous accompagnons les dirigeants dans les démarches administratives, la régularisation des droits et la liquidation des retraites obligatoires, facultatives et pensions de réversion.

Transmission et préparation de la cession

Accompagnement dans la préparation de la transmission ou de la cession de votre entreprise, en veillant à articuler de manière cohérente les enjeux professionnels et patrimoniaux. Pour anticiper cette étape importante de votre vie, nous comparons les différentes modalités de cession/transmission avec leurs conséquences fiscales, et veillons à garantir la cohérence de vos décisions sur toutes les dimensions (civiles, fiscales, sociales et économiques).

Retraite

Le Plan d’Épargne Retraite (PER) vous aide à constituer un revenu complémentaire pour votre retraite tout en bénéficiant d’avantages fiscaux.

Qu’il soit souscrit à titre personnel ou professionnel, le PER offre de nombreux atouts :

Une épargne flexible, avec des versements programmés et/ou ponctuels selon vos possibilités.
La liberté d’interrompre et de reprendre vos versements à tout moment.
Plusieurs modes de sortie au moment de la retraite : rente viagère, capital, ou capital versé de manière fractionnée.
Une gestion financière personnalisée, adaptée à votre profil et, si vous le souhaitez, intégrant les critères ESG (environnement, social, gouvernance).
La possibilité de protéger vos proches en désignant un ou plusieurs bénéficiaires en cas de décès

Santé et Prévoyance

Santé

En tant que chef d’entreprise ou profession libérale, vous avez besoin d’une protection solide pour vos frais de santé.

Pour renforcer vos remboursements sur les dépenses non prises en charge par la Sécurité sociale (ou régime équivalent), nous proposons des contrats santé dédiés aux dirigeants, quel que soit votre statut : TNS ou assimilé salarié.

Prévoyance

Être à son compte, c’est aussi anticiper les imprévus. Une bonne prévoyance vous permet de protéger à la fois votre activité et votre famille face aux aléas de la vie. Le dirigeant bénéficie souvent d’une protection plus faible que ses salariés car ce qui est obligatoire pour eux ne l’est pas pour vous.

Chaque solution est conçue pour :

S’adapter à votre situation, professionnelle comme personnelle, et compléter les garanties de votre régime obligatoire.
Couvrir les risques essentiels : décès, invalidité, incapacité de travail.
Vous assurer une indemnisation adaptée en cas de sinistre : capital, rente ou indemnités journalières selon la situation.
Prendre en charge vos frais professionnels si nécessaire.

Stratégie retraite du dirigeant

Réalisation d’un bilan retraite personnalisé, vérification de la carrière et analyse de l’impact de tout changement de statut ou mode de rémunération.

Nous accompagnons les dirigeants dans les démarches administratives, la régularisation des droits et la liquidation des retraites obligatoires, facultatives et pensions de réversion.

Transmission et préparation de la cession

Accompagnement dans la préparation de la transmission ou de la cession de votre entreprise, en veillant à articuler de manière cohérente les enjeux professionnels et patrimoniaux.

Pour anticiper cette étape importante de votre vie, nous comparons les différentes modalités de cession/transmission avec leurs conséquences fiscales, et veillons à garantir la cohérence de vos décisions sur toutes les dimensions (civiles, fiscales, sociales et économiques).