NOTRE EXPERTISE

 

AUDIT & STRATEGIES

Notre but étant de vous faire gagner de l'argent , nous mettons tout en oeuvre afin d'optimiser votre situation patrimoniale & sociale.
Pour cela il est nécessaire, au préalable, d'effectuer une analyse approfondie de votre situation civile, familiale, professionnelle, économique & financière, fiscale et sociale. Connaitre également vos projets, vos objectifs & vos craintes. C'est ce que nous appelons l'AUDIT et il est OFFERT.
 

La conclusion de l'audit révèle les points à améliorer et pour lesquels nous pouvons apporter une valeur ajoutée, dans la constitution, la valorisation, l'optimisation ou la transmission du patrimoine et dans la protection du conjoint ou de la famille. Ces points seront developpés dans un deuxième temps, après acceptation du devis patrimonial, dans la partie ARBITRAGES & STRATEGIES.
Afin d'assurer la pertinence et l'impartialité du conseil, cette 2ème partie est rémunérée par des honoraires, soit forfaitaires soit en pourcentage du gain réalisé. 

Nous pouvons, ensuite, avoir besoin de solutions produits (Epargne ou placements Assurance vie, Investissements immobiliers, financement, Placements financiers, SCPI, Prévoyance, Retraite, PEE-PERECO...) pour servir les stratégies. Dans ce cas nous recherchons, en toute objectivité, les produits du marché les mieux adaptés à votre situation. Bien que cette mission "Courtage" nécessite beaucoup plus de temps qu'une simple "vente" par un professionnel "mono produit", aucune facturation n'est établie, nous sommes rémunérés par des commissions incluses dans les produits. Il n'y a donc pas de surcoût pour vous